新加坡

警方在今年首9個月共接獲133起報案，儲存較去年同期或全年都明顯增加，而涉及的金額約1550萬元。針對本地發生越來越多錢騾案件，商業事務局副局長黃國安表示，這很可能是因為新加坡以英語溝通，互聯網滲透率高，國土較小，方便到銀行辦理手續等因素造成。劉麗儀　報道leeyee@sph.com.sg今年首9個月共有22人因充當"錢騾"，幫忙洗錢而被控上法庭，較去年全年的10人增加超過一倍，引起有關當局高度關注。商業事務局、新加坡銀行公會以及全國罪案防範理事會昨天聯合召開記者會，希望提高公�的意識，提醒公�這是嚴重罪行，切勿使用銀行戶頭與任何陌生人進行收款或付款交易，除非確信該款項並非犯罪所得。商業事務局副局長黃國安說："公�進行這類交易，有可能觸犯貪汙、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令，罪成可被判坐牢最長7年或罰款最高50萬元，或兩者兼施。警方嚴厲看待錢騾（money mules）案件，他們的行為形同協助罪案的進行，也讓詐騙者達到逃避被追查的目的。詐騙者得手的款項將可能被用來進行罪案活動。"這類犯罪手法從去年2月開始在本地出現，詐騙者的犯罪模式是在外國通過網絡釣魚（phishing）等手法竊取受害者的電郵密碼和信息等，接著冒充受害者指示外國銀行把錢轉入充當錢騾的本地居民的銀行戶頭。在大部分案件中，詐騙者會指示錢騾當天就把款項電匯或提錢後匯款到某外國銀行戶頭，或要求錢騾提取現金後，交給在本地的另一人，對方通常也是錢騾。通過網絡商機或愛情陷阱誘使公�幫忙洗錢詐騙者招聘錢騾的手法一般會通過網絡認識新加坡居民，接著以商機或愛情陷阱誘使他們成為錢騾，幫忙洗錢，有時也會以傭金作為誘餌。這些錢騾通常是本地銀行戶頭持有人，超過六成的年齡介於40歲至60歲，男性占60%，大部分的月薪在3000元以下，主要是華族。不過，也有一些錢騾是教育程度高和收入較高者，曾有經理、兼職講師也充當錢騾，助紂為虐，協助詐騙者把騙來的錢匯入自己的銀行戶頭，接著轉進詐騙者指定的外國銀行戶頭。黃國安透露，警方在今年首9個月共接獲133起報案，較去年同期或全年都明顯增加，而涉及的金額約1550萬元。去年全年共有93起案件，金額約2460萬元。至於去年同期則有52起，金額約1620萬元。轉移的款項一般介於5萬元到20萬元。針對本地發生越來越多錢騾案件，黃國安說："這很可能是因為新加坡以英語溝通，互聯網滲透率高，國土較小，方便到銀行辦理手續等因素。"去年2月剛出現這類犯罪手法時，通常是外國銀行察覺可疑後，聯絡本地銀行要召回所轉賬的款項時，警方才介入調查。不過在觀察到類似案件持續出現後，警方在去年5月通知新加坡銀行公會和銀行提高警惕。目前，所有銀行已主動提高警惕，一旦察覺可疑轉賬就通知警方，使今年首9個月成功攔截兩成的金額轉出本地，去年則迷你倉11％。有些錢騾也在收到款項後察覺有異，沒有按照指示匯錢到外國戶頭，反而主動報警。新加坡銀行公會常務主任：公�提高意識最重要去年到今年9月，共有32人被控上法庭，其中17人已被定罪，刑罰一般介於兩個月至24個月。至今判刑最高的案件發生在去年10月15日，一名45歲散工嚴國明（譯音）因協助國際犯罪團伙洗黑錢，在本地開設銀行戶頭，短短三星期內接收近125萬元"黑錢"，從中賺取3%傭金，結果被判監禁54個月。新加坡銀行公會常務主任洪愛雯表示，銀行已經加強防範，一旦察覺任何和過往交易出現異常的戶頭時，就主動聯絡警方。另外，銀行也分發教育宣傳冊子給前來申請銀行戶頭的公�等。洪愛雯說："公�提高意識非常重要，唯有公�不被誘騙，詐騙者就無計可施。所以，當有人要求你在短時間內把錢轉入和轉出，你就要提高警覺，特別是對方是素未謀面的網友。"犯案手法複雜細膩錢騾案件犯案手法顯然經過精心策劃，手法細膩，相信來自有組織的犯罪團伙，在招聘錢騾方面，誘騙手段更層出不窮。商業事務局副局長黃國安說："有些案件可能經過多個錢騾的銀行戶頭，或者錢騾把錢提出後交給另一錢騾，然後繼續再交給另一錢騾來躲避追查。如此多層又複雜的犯案方式，幕後很可能是由犯罪集團所操控。"詐騙者一般會通過社交媒體認識網友後假裝進行網戀，接著謊稱需要新加坡銀行戶頭接受匯款，指示網友提供戶頭收款後把錢挪出本地，以達到洗錢目的。他們通常聲稱自己是在新加坡境外的歐亞裔人士，以英語和網友溝通，並根據網友的類型和年齡層來塑造一個同齡的單身者，通過網絡尋找伴侶或愛情。除了以愛情為誘餌，陸續出現的新手法還包括冒充外國公司招聘本地代表或中介，然後指示上當的錢騾開銀行戶頭來接受贓款。他們也會假裝是顧客，主動和在網上刊登廣告的房地產經紀聯絡，然後要求經紀提供銀行戶頭資料，以便把一個月的租金轉賬給經紀。詐騙者接著就會"故意"轉賬超額款項，再要求經紀把超出租金的錢轉去另一錢騾的戶頭。最匪夷所思的是，詐騙者也膽大妄為地假裝是律師事務所的客戶，聲稱要委托律師事務所向某人追討一筆款項。雖然事務所沒有聯絡某人，但幾天後，某人就會把一筆款項轉入事務所戶頭。詐騙者接著就會要求事務所先扣除一筆錢作為法律咨詢費用，再把剩餘的錢轉去某錢騾的銀行戶頭，達到洗錢目的。警方籲請公�保持警惕，慎防不同方式要求借用銀行戶頭匯款的可疑電郵，並建議以下的防範措施：●不要提供個人資料或銀行戶頭等資料給陌生人；●當有陌生人要求提供銀行戶頭匯入款項時，應立刻報警；●當銀行戶頭出現一筆來歷不明的款項時，立刻通知銀行；●如果擁有生意用途的銀行戶頭，當供應商或債權人突然改變付款方式或銀行戶頭時，請和對方確認。●提防任何要求提供電郵用戶資料的電郵或網站，安裝最新的電腦防毒軟件，以及定期更新電腦軟件，以免被入侵。儲存倉